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O Banco Nossa Caixa acaba de inaugurar um sistema de prevenção a transações financeiras fraudulentas baseada em redes neurais. O banco investiu R$ 20 milhões no projeto, que também inclui softwares, hardwares e serviços.
A solução beneficiará cerca de 2,5 milhões de clientes que usam frequentemente o cartão de débito e deverá atingir cerca de 500 mil usuários do Net Banking da Nossa Caixa.
O sistema opera como um "cérebro eletrônico" que interage com uma ampla base de informações constituída a partir da correlação de dados provenientes dos canais de atendimento, tipos de transações e locais comumente usados pelos clientes, além do controle realizado pelas redes neurais e implementação de regras de negócios.
José Waldir Carvalho, gerente do departamento de Segurança da Informação da Nossa Caixa, afirma que o sistema é inovador porque vai além da adoção isolada de redes neurais e emprega ferramentas usadas para proteger os ativos de tecnologia da informação do próprio banco (hardwares, softwares e conectividade) e integra toda a rede de agências e NetBanking.
A "inteligência artificial" constrói o perfil do usuário a partir do reconhecimento das transações mais comuns e dos valores normalmente movimentados por meio de cartão de débito, além de considerar os endereços mais frequentes dos canais mais utilizados, inclusive nas operações feitas pelo NetBanking.
O cruzamento de todos esses dados permite identificar os padrões comportamentais das operações de cada cliente, identificar e interromper transações suspeitas em tempo real. Essa operação é feita por meio de cálculos estatísticos que determinam o "score" que deve ser usado para alto, médio e baixo risco das transaçõesrealizadas. A cada transação o sistema aprende como é o comportamento do cliente.
Ao detectar uma possível fraude, o sistema pode exigir, por exemplo, dados ao cliente que confirmem ou não a suspeição, solicitando informações pessoais ao cliente. Se os indícios de violação forem procedentes, a transação poderá ser imediatamente bloqueada.
Desenvolvida com tecnologia de ponta pelo Centro de Pesquisa e Desenvolvimento em Telecomunicações (qD), o modelo de redes neurais usado pelo Banco Nossa Caixa faz parte de uma solução antifraude que vem sendo implantada pelo banco desde abril de 2008.
A solução beneficiará cerca de 2,5 milhões de clientes que usam frequentemente o cartão de débito e deverá atingir cerca de 500 mil usuários do Net Banking da Nossa Caixa.
O sistema opera como um "cérebro eletrônico" que interage com uma ampla base de informações constituída a partir da correlação de dados provenientes dos canais de atendimento, tipos de transações e locais comumente usados pelos clientes, além do controle realizado pelas redes neurais e implementação de regras de negócios.
José Waldir Carvalho, gerente do departamento de Segurança da Informação da Nossa Caixa, afirma que o sistema é inovador porque vai além da adoção isolada de redes neurais e emprega ferramentas usadas para proteger os ativos de tecnologia da informação do próprio banco (hardwares, softwares e conectividade) e integra toda a rede de agências e NetBanking.
A "inteligência artificial" constrói o perfil do usuário a partir do reconhecimento das transações mais comuns e dos valores normalmente movimentados por meio de cartão de débito, além de considerar os endereços mais frequentes dos canais mais utilizados, inclusive nas operações feitas pelo NetBanking.
O cruzamento de todos esses dados permite identificar os padrões comportamentais das operações de cada cliente, identificar e interromper transações suspeitas em tempo real. Essa operação é feita por meio de cálculos estatísticos que determinam o "score" que deve ser usado para alto, médio e baixo risco das transaçõesrealizadas. A cada transação o sistema aprende como é o comportamento do cliente.
Ao detectar uma possível fraude, o sistema pode exigir, por exemplo, dados ao cliente que confirmem ou não a suspeição, solicitando informações pessoais ao cliente. Se os indícios de violação forem procedentes, a transação poderá ser imediatamente bloqueada.
Desenvolvida com tecnologia de ponta pelo Centro de Pesquisa e Desenvolvimento em Telecomunicações (qD), o modelo de redes neurais usado pelo Banco Nossa Caixa faz parte de uma solução antifraude que vem sendo implantada pelo banco desde abril de 2008.